מסחר עצמאי בבורסה: לא רק למי שמבין

השקעה בבורסה היא אחת הדרכים המעניינות לאפשר לכסף לעבוד בשבילנו – כפי שמלמדים מחקרים המראים שלאורך שנים, שוק ההון הוא דרך יעילה במיוחד להגיע לתשואה נאה. עם זאת, בעבר מסחר בבורסה היה עניין השמור רק לחלק קטן מהציבור – מומחים פיננסיים שמכירים היטב את השוק ושולטים במגוון אסטרטגיות השקעה, כמו גם כאלה המחזיקים בהון רב ומסוגלים כלכלית לספוג הפסדים.

כיום זה לא המצב, והשקעות בשוק ההון הפכו לאפשרות השקעה פופולארית ונגישה לכולם. כמעט כל אחד מאיתנו יכול להתחיל לסחור ולהשקיע את הכסף שלו בחוכמה בשוק ההון, אפילו תוך שמירה על רמת סיכון נמוכה, וגם בלי רקע פיננסי משמעותי. איך זה קרה? התשובה פשוטה – האינטרנט והררי המידע שנאספו בו הופכים את הידע הפיננסי לזמין עבור כל מי שיש לו מחשב או אפילו סמארטפון, חיבור לרשת, ונכונות וזמן פנוי ללמוד ולהשקיע, תרתי משמע.

פלטפורמות המאפשרות מסחר עצמאי בבורסה הופכות את העיסוק הזה לנגיש הרבה יותר, עבור צעירים בתחילת דרכם הפיננסית, אנשים מבוגרים יותר שהחליטו להכיר סוגי השקעות חדשים, משקיעים שמחפשים דרכים לצמצם או דווקא להגדיל את הסיכון בתיק ההשקעות שלהם, ועוד.

איך מתחילים להשקיע בשוק ההון?

בזכות כל השינויים שתיארנו כאן, כיום גם מי שלא למד לעומק אסטרטגיות השקעה – עדיין יכול להתחיל להשקיע עצמאית באופן מושכל, בעזרת שימוש בכלים חכמים, פלטפורמת מסחר נוחה והבנת מספר חוקי בסיס מרכזיים לצורך תחילת מסחר בשוק ההון.

צעד ראשון חשוב הוא הגדרת המטרה שלנו. מה בדיוק אנחנו רוצים להשיג מההשקעה בבורסה? תשואה טובה, תחביב מעניין, או פשוט תחליף לכסף בעו”ש או פיקדונות בנקאיים? הגדרת המטרות תשפיע על כל שרשרת ההחלטות שלנו – מהסכומים שנבחר להשקיע, דרך אסטרטגיית ההשקעה ועד להתנהלות השוטפת בניהול התיק.

במקביל, חשוב לקבוע מראש מהו הסכום שנוכל להשקיע, וחשוב עוד יותר – לעמוד בהחלטה זו. החלטה נוספת שיש לקבל היא האם נשקיע סכום גדול יחסית באופן חד פעמי, או אולי סכומים קטנים יותר שיתפרשו לאורך זמן? התשובה לשאלה זו תסייע לנו לבחור את האפיקים המתאימים ואת אסטרטגיית הכניסה לשוק.

יש מי שחוששים להתחיל להשקיע ומחכים לרגעו בו ירגישו שהם “יודעים מספיק” — כלומר, עד שלשיטתם, הם יכירו את שוק ההון באופן עמוק ומקיף. אולם מחשבה זאת יכולה לעכב את תחילת ההשקעה ללא הצדקה – שכן בשוק ההון תמיד יש מה ללמוד, ותמיד נוכל להרגיש שאנחנו “עדיין לא יודעים מספיק”. הודות לאפשרויות הרבות שיש כיום, גם מי שמחזיק בידע התחלתי יכול לעשות צעדים ראשונים. כמו בכל תהליך למידה של מיומנות חדשה – גם כאן, התהליך צריך להיות הדרגתי, תוך התאמה של אסטרטגיית ההשקעה לשלב בו אנו מצויים.

ההחלטה על אסטרטגיית ההשקעה במסחר עצמאי בבורסה כוללת כמה שיקולים – למשל, האם נעדיף השקעה אקטיבית, שבה אנחנו בוחרים את ניירות הערך ואת עיתוי ההשקעה בהם, או השקעה פסיבית דוגמת קרנות עוקבות מדד? האם ההשקעה שלנו היא לטווח קצר, בינוני או ארוך? שאלות אלו יסייעו לנו לבחור את אפיקי ההשקעה המתאימים – מניות, אגרות חוב או מדדים – שכל אחד מהם מאופיין ברמות סיכון, תנודתיות וצפי תשואה שונים.

מסחר עצמאי באקסלנס טרייד

עבור משקיעים המעוניינים לנהל בעצמם את השקעותיהם, הקימה הפניקס בית השקעות את פלטפורמת המסחר הדיגיטלית של אקסלנס טרייד. המטרה היא לרתום את הכלים הטכנולוגיים המתקדמים הקיימים כיום כך שישרתו את המשקיעים העצמאיים – אך בלי לוותר על שירות מותאם אישית, לצד עמלות נמוכות יחסית. באקסלנס טרייד בנו את פלטפורמת ההשקעה בהתאמה לצרכי המשקיעים העצמאיים, כך שהיא תכלול את המאפיינים הבאים:

• אפליקציה נוחה וברורה, המאפשרת לנהל מסחר מכל מקום בעזרת הטלפון החכם, הודות לממשק ידידותי וקל לשימוש. באמצעות הנגשת פעולות המסחר בצורה פשוטה מכל מקום, היא מתאימה במיוחד לצרכים של מי שעושה את הצעדים הראשונים בשוק ההון.
• מאגר מידע רחב והדרכות למתחילים, שמספקים את הידע הבסיסי שצריך כדי לקבל החלטות מושכלות – תוך שימוש בידע ובניסיון הרחב שצברו אנשי המקצוע של אקסלנס טרייד.
• קורס אונליין ייעודי וחינמי למשקיעים מתחילים הפותחים חשבון באקסלנס טרייד – במטרה לצייד את הלקוחות של הפלטפורמה בכלים פרקטיים כבר בתחילת הדרך.
• מענה זמין ומקצועי ממומחי אקסלנס טרייד, שמאפשר למשקיעים לשאול שאלות בכל רגע ולקבל הכוונה אישית בכל שלב בדרך.

כך, פלטפורמת ההשקעות של אקסלנס והאפליקציה הייעודית, יחד עם התמיכה המקצועית והגישה למידע מקיף – מעניקים גם למי שעושים את צעדיהם הראשונים בעולם ההשקעות את היכולת להתחיל לסחור בבורסה באופן עצמאי ובביטחון.

טיפים למשקיעים מתחילים בבורסה

כדי שתרגישו בטוחים שאתם יכולים להתחיל להשקיע בשוק ההון, הנה מספר טיפים חשובים שכדאי להכיר:

• להתחיל להשקיע בסכומים קטנים: פתיחת תיק השקעות משלנו היא ללא ספק עניין מרגש – אך כדאי לא לתת לזה להשפיע על שיקול הדעת שלנו. ממש כפי שאופה מתחיל לא יסתער מיד על המשימה של הכנת עוגת חתונה, גם למשקיע המתחיל כדאי לשמור על צניעות וענווה, להבין כי יש לו עוד הרבה מה ללמוד, ולטבול תחילה רק את כפות הרגליים במים הקרים, כלומר, כדאי לשקול להשקיע סכומים קטנים יחסית בהתחלה. כך, גם אם החלטות ההשקעה שהתקבלו יתגלו כלא מוצלחות, האובדן יהיה קטן – ואפשר גם לקרוא לכך דמי לימוד.
• לפזר את התיק כדי למזער סיכונים: משקיעים העושים את צעדיהם הראשונים בשוק, בסכומים קטנים כמו שציינו בסעיף הקודם, נוטים לא פעם למקד את ההשקעות במעט מניות, מתוך הערכה שכך יורד הסיכוי להפסד. אך במקרה כזה, אם המניה האחת שבחרנו צוללת בחדות – הדבר משפיע מאוד על התיק. כך גם אם נבחרו כמה מניות מאותו תחום תעשייה, שכן לא פעם, כאשר חברה אחת נופלת, הדבר משפיע על יריבותיה. על מנת להוריד באמת את רמת הסיכון, כדאי לשקול פיזור של התיק בין מגוון מניות ותחומים.
• לקבוע יעדים ריאליסטיים: השקעה בשוק ההון היא מרתון לטווח ארוך, לא ספרינט. לכן, חשוב להגדיר יעדים ריאליסטיים בהתבסס על הידע הקיים, הסכום המושקע וטווח הזמן. היעדים הראשונים שלנו כמשקיעים יכולים להיות קשורים יותר ללמידה והבנה של השוק, תוך מוכנות לספוג הפסדים מסוימים כחלק מתהליך הלמידה – הכולל ניסוי וטעיה. רק לאחר מכן, כשתצברו ידע, ניסיון וביטחון, תוכלו להתחיל לשאוף גם לתשואות נאות. כלומר, אל תשאפו לראות תשואות גבוהות מיד לאחר שתתחילו להשקיע, כי לוקח זמן להבין את המשחק.

בשורה התחתונה, השקעה הדרגתית תוך למידה מתמדת היא אחת מהגישות המומלצות עבור משקיעים מתחילים בשוק ההון. במקום לחכות “עד שנדע מספיק”, כדאי לשקול להתחיל בצעדים קטנים ומחושבים, להסתייע בפלטפורמות השקעה מתקדמות ומותאמות לצרכים שלכם אקסלנס טרייד, ולהרחיב את הידע והניסיון בהדרגה.

*האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם ואין לראות באמור משום הבטחת תשואה או רווח. לאקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע”מ (להלן: “החברה”) שמורה הזכות הבלעדית לשנות את הפרטים באתר ובהתקשרות נשוא האמור באתר זה בכל עת.  כל התקשרות בין החברה לבין הלקוח ייעשה באמצעות הסכם התקשרות בהתאם לדין ותנאי ההסכם הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד. כל המידע, הניתוחים והנתונים המובאים לעיל הנם למטרת אינפורמציה בלבד האמור במודעה זו נכון למועד פרסומה בלבד.  לגילוי נאות אודות היותה של אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע”מ משווק השקעות ולא יועץ השקעות ולזיקתה למוצרים פיננסיים, ראה לשונית גילוי נאות באתר החברה בכתובת  www.xnes.co.il